Title (T): Verificación de identidad en Te Apuesto Perú - Procedimiento y requisitos
Description (D): Procedimiento oficial de verificación de identidad en Te Apuesto en Perú. Documentos aceptados, plazos, obligaciones del usuario y tratamiento de datos personales.
H1: Verificación de identidad en Te Apuesto
1. Objeto del procedimiento
El presente documento establece el procedimiento de verificación de identidad aplicable a todos los usuarios de Te Apuesto en Perú. La verificación de identidad es un requisito obligatorio para la activación de la cuenta, el procesamiento de retiros y el cumplimiento de las obligaciones normativas en materia de prevención de lavado de activos (AML) y conocimiento del cliente (KYC).
2. Documentos aceptados
2.1. Documento Nacional de Identidad (DNI)
El Documento Nacional de Identidad (DNI) emitido por el Registro Nacional de Identificación y Estado Civil (RENIEC) es el documento principal aceptado para la verificación de identidad de ciudadanos peruanos. El documento debe estar vigente y en buen estado de conservación.
2.2. Carné de Extranjería
Los usuarios extranjeros residentes en Perú deben presentar el Carné de Extranjería vigente emitido por la autoridad migratoria correspondiente.
2.3. Pasaporte
El pasaporte vigente puede ser aceptado como documento alternativo en casos específicos, sujeto a evaluación adicional.
3. Información requerida
Durante el proceso de verificación, el usuario debe proporcionar, como mínimo, los siguientes datos:
- Nombre completo según documento oficial
- Número de documento de identidad
- Fecha de nacimiento
- Sexo
- Dirección de domicilio actual
- Fotografía del documento (anverso y reverso, cuando corresponda)
- Fotografía tipo selfie del titular
Todos los datos proporcionados se contrastan con registros oficiales y bases de datos autorizadas.
4. Procedimiento de verificación
4.1. Inicio del proceso
La verificación de identidad se inicia automáticamente al momento del registro de la cuenta o cuando el usuario realiza su primera solicitud de retiro. El sistema solicitará la carga de documentos a través del panel de usuario.
4.2. Validación documental
La plataforma verifica la autenticidad del documento mediante:
- Análisis de elementos de seguridad del documento
- Lectura automatizada de datos (OCR)
- Contraste con registros oficiales peruanos
- Verificación del dígito de control del DNI
4.3. Autenticación biométrica
El usuario debe proporcionar una fotografía en tiempo real (selfie) que será comparada con la fotografía del documento oficial, a fin de confirmar que el titular del documento es quien realiza el registro.
4.4. Verificación de datos personales
Los datos ingresados manualmente por el usuario (nombre, fecha de nacimiento, número de documento) deben coincidir exactamente con la información extraída del documento y con los registros oficiales consultados.
5. Plazos de verificación
El proceso de verificación se completa, por regla general, en un plazo de 24 a 72 horas hábiles desde la recepción de la documentación completa y legible. En casos que requieran revisión manual adicional, el plazo puede extenderse hasta 5 días hábiles.
El usuario será notificado por correo electrónico sobre el estado de su verificación: aprobada, pendiente de documentación adicional o rechazada.
6. Documentación adicional
Te Apuesto se reserva el derecho de solicitar documentación complementaria en los siguientes casos:
- Discrepancias entre los datos proporcionados y los registros oficiales
- Documentos de baja calidad o ilegibles
- Sospecha de suplantación de identidad
- Cumplimiento de obligaciones de monitoreo continuo (ongoing monitoring)
- Solicitudes de retiro superiores a umbrales establecidos internamente
La documentación adicional puede incluir, entre otros:
- Comprobante de domicilio reciente
- Segunda fotografía en tiempo real
- Video de verificación
- Declaración jurada
7. Obligaciones del usuario
El usuario se compromete a:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada
- Cargar documentos legibles, en formato digital de calidad suficiente (JPG, PNG o PDF)
- No manipular, alterar o falsificar documentos
- Notificar cualquier cambio en sus datos personales (incluyendo cambio de domicilio o renovación del documento de identidad)
- Responder a solicitudes de documentación adicional en un plazo máximo de 15 días calendario
El incumplimiento de estas obligaciones puede dar lugar a la suspensión temporal o permanente de la cuenta.
8. Rechazo de la verificación
La verificación de identidad será rechazada en los siguientes supuestos:
- Documento vencido o no válido
- Fotografías borrosas, incompletas o manipuladas
- Discrepancia entre los datos del documento y los datos ingresados
- Falta de coincidencia biométrica entre la selfie y la fotografía del documento
- Detección de documento falso o alterado
- Usuario menor de 18 años
- Usuario incluido en listas de personas políticamente expuestas (PEPs) o de sanciones internacionales, sujeto a evaluación de riesgo
En caso de rechazo, el usuario recibirá una notificación con el motivo y, cuando sea posible, la indicación de los pasos a seguir para subsanar la situación.
9. Tratamiento de datos personales
9.1. Finalidad
Los datos personales y documentos recopilados durante la verificación de identidad se utilizan exclusivamente para:
- Cumplimiento de obligaciones legales de KYC y AML
- Prevención de fraude y suplantación de identidad
- Verificación de mayoría de edad (18 años o más)
- Activación y gestión de la cuenta del usuario
- Procesamiento de transacciones financieras
9.2. Almacenamiento y seguridad
Te Apuesto almacena los datos de verificación en servidores seguros, con acceso restringido y mecanismos de cifrado. Los documentos y fotografías se conservan durante el tiempo exigido por la normativa peruana aplicable en materia de prevención de lavado de activos y por el plazo necesario para la defensa de derechos en caso de controversia.
9.3. Compartición de datos
Los datos de verificación pueden ser compartidos con:
- Proveedores de servicios de verificación de identidad y KYC contratados por Te Apuesto
- Autoridades competentes, en cumplimiento de requerimientos legales o judiciales
- Entidades financieras y procesadores de pago, en la medida necesaria para procesar transacciones
Te Apuesto no vende ni cede datos personales a terceros con fines comerciales.
10. Verificación continua
Te Apuesto puede requerir verificaciones adicionales en cualquier momento durante la vigencia de la cuenta, especialmente en los siguientes casos:
- Cambios significativos en el patrón de actividad del usuario
- Solicitudes de retiro de montos elevados
- Actualización de datos personales
- Cumplimiento de auditorías internas o externas
- Cambios en la normativa aplicable
El usuario debe colaborar con estos procesos en los plazos indicados. La negativa o demora injustificada puede resultar en la suspensión temporal de retiros o de la cuenta.
11. Contacto y soporte
Para consultas relacionadas con el proceso de verificación de identidad, el usuario puede contactar al equipo de soporte de Te Apuesto a través de los canales oficiales disponibles en la plataforma. Las consultas sobre el estado de la verificación serán atendidas en un plazo máximo de 48 horas hábiles.
12. Modificaciones al procedimiento
Te Apuesto se reserva el derecho de modificar el presente procedimiento de verificación de identidad en cualquier momento, con el fin de adaptarse a cambios normativos, tecnológicos o de política interna. Las modificaciones entrarán en vigor desde su publicación en el sitio web y serán notificadas a los usuarios activos.